Ochrana pred legalizáciou príjmov

01Právny rámec

Realitná kancelária je podľa zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu takzvanou povinnou osobou. Z tohto postavenia nám vyplývajú povinnosti, ktoré sme povinní plniť pri sprostredkovaní obchodov s nehnuteľnosťami.

02Kedy nám vzniká povinnosť

Povinnosti podľa AML zákona nám vznikajú najmä pri príprave a uzatváraní zmlúv, konkrétne pri:

• sprostredkovateľskej zmluve,
• rezervačnej zmluve,
• zmluve o úschove finančných prostriedkov (ak sa využíva).

03Identifikácia a overenie klienta

V rámci starostlivosti vo vzťahu ku klientovi sme povinní vykonať:

• identifikáciu klienta, teda zistenie a overenie totožnosti na základe dokladu totožnosti (občiansky preukaz, cestovný pas), vrátane vyhotovenia kópie v rozsahu povolenom zákonom,
• pri právnickej osobe zistenie konečného užívateľa výhod a vlastníckej štruktúry,
• zistenie, či klient nie je politicky exponovanou osobou alebo osobou na sankčných zoznamoch.

04Zisťovanie pôvodu finančných prostriedkov

Pri obchodoch s nehnuteľnosťami sme oprávnení a povinní zisťovať pôvod finančných prostriedkov použitých na obchod. Klient je povinný poskytnúť nám na tento účel potrebnú súčinnosť a pravdivé informácie.

05Súčinnosť klienta

Klient je povinný poskytnúť nám doklady a informácie potrebné na splnenie našich zákonných povinností.

06Ohlasovacia povinnosť

V prípade neobvyklej obchodnej operácie sme povinní ohlásiť ju finančnej spravodajskej jednotke Národnej kriminálnej agentúry Policajného zboru. Na plnenie tejto povinnosti sa nevzťahuje povinnosť mlčanlivosti.

07Ochrana osobných údajov

Osobné údaje získané pri plnení AML povinností spracúvame výlučne na účely stanovené zákonom č. 297/2008 Z. z., v súlade s GDPR a zákonom č. 18/2018 Z. z. Tieto údaje uchovávame 5 rokov od skončenia obchodného vzťahu alebo od vykonania obchodu. Viac sa dozviete v dokumente Ochrana osobných údajov.

08Identifikačné údaje povinnej osoby a účinnosť

Povinnou osobou podľa zákona č. 297/2008 Z. z. je pri sprostredkovaní obchodov s nehnuteľnosťami spoločnosť:

Tento dokument je účinný od 21. 8. 2026. Vyhradzujeme si právo jeho znenie priebežne aktualizovať, najmä pri zmene právnych predpisov.